하나금융그룹, 1분기 당기순이익 9,022억원 시현
하나금융그룹, 1분기 당기순이익 9,022억원 시현
  • 이충 기자/조해리 기자
  • 승인 2022.04.22 23:49
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하나금융그룹, 1분기 당기순이익 9,022억원 시현

■ 주주가치 증대 위해 지주사 설립 이래 최초로 1,500억원 규모 자사주 소각 결정

■ 대규모 일회성 비용 불구, 연결당기순이익 전년 동기 대비 8.0%(666억원) 증가

■ 전사적 리스크 관리 노력 통한 안정적인 자산건전성 지표 유지

: NPL 커버리지비율 160.4%, 고정이하여신비율 0.36%, 은행 연체율 0.16%

하나금융그룹(회장 함영주)은 2022년 1분기에 9,022억원의 연결당기순이익을 시현했다고 밝혔다.

이는 전년 동기 대비 8.0%(666억원) 증가한 수치로, 코로나19 장기화 등 대내외 불확실성 속에서 선제적 대손충당금 적립 및 은행과 카드사의 특별퇴직에 따른 대규모 일회성 비용에도 불구, 핵심이익의 견조한 성장과 수익 포트폴리오 다각화에 힘입은 결과다.

하나금융그룹 이사회는 15년간 이어온 중간배당 전통 계승과 다변화된 주주환원정책의 일환으로 2005년 지주사 설립 이래 최초로 1,500억원 규모의 자사주 소각을 결정했다.

하나금융그룹은 앞으로도 주주들의 신뢰에 보답하고 주주가치 향상을 위해 다양한 주주환원정책을 추진할 예정이다.

▶ 핵심이익의 견조한 성장세와 수익 포트폴리오의 다각화

그룹의 이자이익(2조 203억원)과 수수료이익(4,535억원)을 합한 핵심이익은 전년 동기 대비 12.9%(2,820억원) 증가한 2조 4,737억원을 시현하며 5분기 연속 증가세를 이어갔다. 이는 중소기업 중심의 대출자산 증대와 외환 및 IB 관련 수수료 이익이 증가한 결과다.

또한 외환매매익과 비은행 관계사의 수익증권 평가이익 향상으로 매매·평가익이 전년 동기 대비 93.4%(981억원) 증가한 2,031억원을 시현하는 등 그룹의 수익 포트폴리오가 다각화됐다. 그룹의 1분기 순이자마진(NIM)은 1.71%다.

▶ 선제적 대손충당금 적립 통한 손실 흡수능력 강화 및 안정적 자산건전성 유지

그룹은 대내외 불확실성에 대비해 대손충당금을 선제적으로 적립하는 등 손실 흡수 능력을 충분히 확보했다. 1분기 중 충당금 등 전입액은 1,701억원으로 전년 동기 대비 72.4%(715억원) 증가했다. 그룹의 1분기 대손비용률(Credit Cost)은 0.19%다.

또한 그룹은 전사적 리스크 관리 노력을 통해 안정적인 자산건전성 지표를 유지했다. 1분기 NPL 커버리지비율은 전년 동기 대비 20.34%p 증가한 160.4%를 기록했으며, 고정이하여신 비율은 0.36%로 전년 동기 대비 4bp, 연체율은 0.29%로 전년 동기 대비 1bp 각각 개선됐다.

그룹의 1분기 말 BIS비율, 보통주자본비율 추정치는 각각 16.06%, 13.55%로, 업계 최고 수준의 자본적정성을 이어갔다. 이는 양호한 실적 시현 및 안정적인 위험가중자산 관리에 따른 자본비율 상승과 바젤III 조기 도입 효과가 더해진 결과다.

주요 경영지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.69%, 총자산이익률(ROA)은 0.72%다.

그룹의 1분기 C/I Ratio는 은행과 카드사의 특별퇴직에 따른 대규모 일회성 비용 인식으로 전년 동기 대비 3.1%p 상승한 49.6%를 기록했다. 다만 일회성 비용 요인을 제외한 1분기 C/I Ratio는 42% 수준이다.

1분기 말 기준 신탁자산 154조 4,053억원을 포함한 그룹의 총자산은 684조 9,586억원이다.

▣ 하나은행

하나은행은 1분기 연결당기순이익 6,671억원을 시현했다.

이는 전년 동기 대비 15.9%(916억원) 증가한 수치로, 1분기 중 특별퇴직 실시로 인한 대규모 일회성 비용 인식에도 불구하고 중소기업 중심의 양호한 대출 자산 성장 및 저원가성예금 증대 노력에 힘입은 결과다.

1분기 이자이익(1조 6,830억원)과 수수료이익(2,054억원)을 합한 은행의 핵심이익은 전년 동기 대비 18.6%(2,959억원) 증가한 1조 8,884억원으로 지속적인 성장세를 이어갔다.

1분기 말 고정이하여신 비율은 전년 동기 대비 10bp 하락한 0.24%이며, NPL 커버리지비율은 전년 동기 대비 54.2%p 상승한 179.2%로 대폭 개선됐다. 은행 연체율은 전년 동기 대비 8bp 하락한 0.16%다.

1분기 말 기준 신탁자산 72조 5,278억원을 포함한 하나은행의 총자산은 526조 5,888억원이다.

▣ 비은행 관계사

하나금융투자는 금리상승과 증시조정 등 악화된 시장 환경에도 불구하고 IB 관련 인수주선·자문수수료 수익이 증가하면서 전분기 대비 23.5%(227억원) 증가한 1,193억원의 당기순이익을 시현했다.

하나캐피탈은 이자이익과 매매평가익 증대에 힘입어 전분기 대비 15.8%(124억원) 증가한 913억원의 당기순이익을 기록했다.

하나카드는 가맹점수수료 인하, 리스크 관리 목적의 대출자산 감축, 특별퇴직 실시에도 불구, 디지털혁신을 통한 비용효율화로 전분기 대비 6.1%(31억원) 증가한 546억원의 당기순이익을 기록했다.

 

하나자산신탁은 233억원, 하나생명은 18억원의 1분기 당기순이익을 각각 시현했다.

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